深度调查丨起底“金手指”李家诚：借钱炒期货起家亏光客户40亿投资款

时间:2022-04-14 01:14 / 来源:未知

　　深度调查丨起底“金手指”李家诚：借钱炒期货起家亏光客户40亿投资款2019年5月16日凌晨，经过了长达半年的非议之后，河北金手指集团的传奇人物李家诚来到石家庄公安局长安分局投案自首。正在过去不到半年的时辰里，李家诚经过了资金链断裂、众次被告状、股权被冻结等一系列变故。

　　时至今日，其位于长安区希尔顿旅馆24楼的办公室已被长安区公安局查封。门口留下了一批又一批前来讨要说法的投资者，以悲哀略带懊恼的语调向记者哭诉道：几百万的钱就这么打水漂了吗？真的是被骗了。

　　据悉，正在这一场受害人数近3000人，总额跨越40亿的涉嫌造孽集资案中，投资者们参加金额少则200万，众则数万万。

　　李家诚，原名李纪宾，1979年出生于河北省临城县郝庄镇官都村，初中结业后便和其他低学历的乡下娃相似来到工地上餬口，原委几年的闯荡后承包了少少砖窑，固然叙不上大富大贵，但也能够说是走上了小康之途。然而，此时的李家诚并没有小富即安，正在伙伴的影响下先导了本身的投资生存。

　　和他正在浩瀚民众局面留下文质彬彬地步分歧的是，李家由衷里如同具有极强的挑衅欲，正在面临危害时，也体现出了格外激进的气魄。

　　2008年金融紧张发生，股票和期货商场激烈振撼，其仰赖承包砖窑赚取的资金曾经亏空殆尽。此时，不到30岁的李家诚做出了一个即将蜕化运气的决策：借钱炒期货。

　　据河北省临城县黎民法院的判断书显示（2016冀0522民初917号），正在2008年5月至2011年3月不到3年功夫，李家诚鸳侣从知友王万年、王筑英鸳侣处累计借来92.9万元用于期货投资。

　　然而，知爱人向汇商传媒（Forexpress）说道，李家诚正在炒期货历程中借来的资金金远远不止这90众万。因为期货投资危害大，加上李的投资气魄又格外激进，当产生大的反向震荡时，几十万很疾就会亏完。李险些向身边全部的知友都借过钱。之因此这一笔资金被曝光出来是由于当时这一乞贷产生纠葛，最终李氏鸳侣两边被告状至法院，这才使得事变得以曝光。

　　据李家诚身边人向汇商传媒泄露，正在李家诚的人生最低迷时，乃至连办公室都没有，只可借宿正在伙伴家里看着电脑做来往。但运气也有好转的岁月，据李家诚对外人泄露，其早期的资产堆集是由于收拢了2012—2013年的黄金下跌行情。

　　2013年12月，李家诚兄弟二人正在河北石家庄设置了河北金手指投资打点有限公司。天眼查数据显示，河北金手指投资打点有限公司(以下简称金手指投资)股东为李家诚（55%）和河北金手指科技集团有限公司（45%），尔后者股东辞别为李家诚(80%)和其妻子韩艳朝（20%）。公司实控人李家诚负担董事长，其弟弟李筑宾负担总裁。

　　正在对外传布时，李家诚连续正在塑制的一个最大传奇便是“两个月内翻1000倍，从10万赚到1亿”，以及正在英邦退欧当天做空英镑狂赚6.4个亿等等。但这些都是终归都是传说，其真正的操盘才气至今仍是个迷。

　　金手指投资正在2015年得回了中邦证监会公告的私募基金执照，其对外宣扬曾经发放了5只私募基金。但中邦证券投资基金业协会的数据显示，金手指投资设置此后仅仅发行了两只基金，辞别为金手指环球3号私募投资基金和金手指环球5号私募投资基金，两只基金均由李家诚负担基金司理。

　　而这两只基金事实体现何如呢？这个题目如故是个很大的迷。资管网数据显示，其旗下的金手指环球5号私募基金曾经录得93.70%的耗损。而另一只基金即金手指环球3号私募基金的收益率则为1.2%。

　　但题目是，资管网显示金手指投资一共发行了5只产物，而中邦证券投资基金业协会则只显示为2只产物。其它，金手指这五个产物的数据和名字都只可正在资管网查问到，正在私募排排网、好买基金网等常用的私募基金宗派网站里均无查问结果。寻常来说，中邦证券投资基金业协会的审核是最庄敬的，借使是两者数据冲突，那么确信是以协会的数据为准，资管网这些数据的牢靠性值得商榷。

　　至于这些产物的发卖处境、运营处境以及功绩体现咱们仍不得而知，信赖正在公安罗网和证监会的视察下将于不久之后颁布于众。借使两只产物并未爆仓，且仍处于泰平银行托管之下，那么信赖购置了这两只基金的投资者仍有机遇赎回一面资金。但若如外界所传曾经全盘爆仓，那么假使是购置了这两只私募基金的投资者也曾经回本绝望。

　　值得注视的是，《证券投资基金法》规章，单只私募基金的投资者人数不成跨越200人。而李家诚正在其公然信中则外现辜负了2918位投资者。这一数字远远超过了两只基金400人的上限。是以，有很大一种也许便是，绝大大批受害人的资金并没有效来购置具有有用监禁的私募基金产物，很也许是进入了李家诚金融帝邦里的另一个“黑洞”：外盘来往。

　　据一位正在金手指投资的投资者向汇商传媒泄露，其正在河北金手指参加了200万元，当时允许的是年息20%。厥后金手指投资将这200万元参加了gamforex，由金手指代为操作，依据利润分成。到2018年11月时账面上仍有剩余，但曾经无法出金。

　　另据金手指上海分公司的一位发卖职员泄露，金手指的理财富物投资目标首要征求外汇、黄金和原油等期货。这些产物首要是通过少少境外经纪商（比方FXCG凯石资金等）以及Gamforex举世金融集团（目前网址曾经无法拜访，有也许是金手指自有平台）实行高达100-500倍的杠杆来往。

　　依据合联执法策略，目前证监会是庄敬禁止私募基金通过汇集外汇平台实行外汇保障金来往的。借使私募基金正在向客户兜销产物时外现能够实行外汇等高杠杆来往，那么很也许是挂羊头卖狗肉，以私募基金执照为噱头来骗取投资者相信的。投资者购置的相应的高收益率理财富物也不也许是正途理财富物。

　　因为外汇保障金来往正在中邦大陆仍处于灰色地带，并且搭筑一个外汇来往平台的本钱最低也许只需十几万黎民币，这就创造出了良众的监禁黑洞。良众投资者质疑称，投资者的资金也许并没有真正的参加到外汇商场上去，而是通过李家诚本身开设的平台和客户“对赌”进入了他本身的腰包内。

　　对此，李家诚则没有真切否定或供认，他正在3月份的公然信中《诚信从一元先导》中并未提及耗损的情由，而是拟订了一个分11个季度将40亿元债务连本带息还完的盘算。

　　进入4月份后，李家诚又试图让投资者签订乞贷合同，从而规避掉造孽集资的执法危害。

　　金手指投资设置之后仰赖“保本高息”的格式罗致客户，其正在2016年迎来了发生式增加的一年。同年，深圳金手指邦际投资打点有限公司（以下简称深圳金手指）设置，由李家诚全权左右并负担法人代外。随后，上海金手指、廊坊金手指、邯郸金手指、四川金手指、浙江金手指等开业部纷纷设置，敏捷的扩张也为厥后的爆雷埋下了导前哨。

　　这些厥后如雨后春笋般冒出来的开业部，良众左右权都已不正在李家诚手里。少少开业部厥后演酿成借助李家诚包装出来的声誉罗致生意，然儿女客理财，这就使得危害成倍的放大。

　　一位正在外汇保障金来往营业中和金手指集团有过接触的业内人士对汇商传媒外现，从金手指集团向其揭示的来往纪录里能够看出，金手指正在操态度格很是激进，每次下单都是20手起，资金弧线度角的上升走势，回撤格外小，很是诱人。

　　2018年5月，少少微信群和互联网论坛里先导陆联贯续产生“金手指爆仓”“金手指外汇耗损”等牢骚和投诉。

　　2018年6月，金手指投资以“邦度管制导致出金未便”为由缓慢客户的出金。

　　2018年11月，李家诚故里所正在地河北省临城县的少少和李家诚私情甚好的投资者曾经无法取出本金。

　　2019年1月，金手指投资与深圳金手指因理财合同纠葛被告状至宁波市江北区黎民法院。

　　2019年3月，金手指投资因理财合同纠葛被告状至河北省临城县黎民法院。

　　2019年3月，深圳金手指以及李家诚因理财合同纠葛被告状至上海市黄浦区黎民法院。

　　2019年4月，客户代外李艳玲以民间假贷纠葛为由将李家诚鸳侣以及深圳金手指告状至邯郸市中级黎民法院。

　　2018年12月至2019年4月之间，深圳金手指先后被宁波市江北区黎民法院、石家庄高新工夫工业斥地区黎民法院、邯郸市中级黎民法院和内蒙古自治区林西县黎民法院先后冻结股权11433.66万元。

　　和以往其他造孽集资案发生后相似，受害者们分成了对立的两派。一派是如上面上所提的少少投资者，直接报案或是将李家诚和金手指告状到法院，希冀通过警方和法院来讨回一一面资金。而另一派则的立场截然相反。

　　上述金手指的投资人告诉汇商传媒，他们仍希冀李家诚或许早日获得开释，从而让李家诚连续操盘来挽回一面耗损。但这名投资人也坦称，目前来看“这是很迷茫的事了”。

　　近3000名投资者，40亿的投资资金，终究还能拿回众少？目前仍是一个大大的谜。

　　回顾看李家诚的“发财史”，令人唏嘘感伤。最终金手指仍难遁“造孽集资”的经典形式，即采用这种“保本”或“高息”等字眼来拐骗投资者。

　　就像“硬汉变恶龙”的传说故事，即使是硬汉，也难以抵拒一堆金银玉帛发出明灭之光，困惑了双眼，也丢失了天性，最终酿成了恶龙。